編輯推薦：2019年證券從業(yè)資格《金融市場基礎知識》每日一練匯總（11月份）

試題部分——單選題

1.儲蓄國債與記賬式國債的區(qū)別包括()。

Ⅰ.發(fā)行對象不同

Ⅱ.承辦機構不同

Ⅲ.流通或變現(xiàn)方式不同

Ⅳ.到期前變現(xiàn)收益預知程度不同.

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

2.QDII基金可用于投資()。

Ⅰ.銀行存款、可轉讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具

Ⅱ.政府債券、公司債券、可轉換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會認可的國際金融組織發(fā)行的證券

Ⅲ.與固定收益、股權、信用、商品指數(shù)、基金等標的物掛鉤的結構性投資產(chǎn)品

Ⅳ.遠期合約、互換及經(jīng)中國證監(jiān)會認可的境外交易所上市交易的權證、期權、期貨等金融衍生產(chǎn)品

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

3.金融市場的特點有()。

Ⅰ.金融市場是一個自由競爭市場

Ⅱ.現(xiàn)代金融市場是信息市場

Ⅲ.金融市場的非物質化

Ⅳ.合理地分配和引導資金

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

4.《中華人民共和國證券法》賦予中國證監(jiān)會的職責包括()。

Ⅰ.依法制定有關證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章和規(guī)則，并依法行使審批或者核準權

Ⅱ.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場、銀行間債券市場、銀行間票據(jù)市場、銀行間外匯市場和黃金市場及上述市場的有關衍生產(chǎn)品交易

Ⅲ.依法監(jiān)督檢查證券發(fā)行、上市和交易的信息公開情況

Ⅳ.依法對證券的發(fā)行、上市、交易、登記、存管、結算進行監(jiān)督管理

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

5.我國混合資本債券的特點包括()。

Ⅰ.期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內可以贖回

Ⅱ.混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率高于4%，發(fā)行人可以延期支付利息

Ⅲ.當發(fā)行人清算時，混合資本債券本金和利息的清償順序列于一般債務和次級債務之后、先于股權資本

Ⅳ，混合資本債券到期時，如果發(fā)行人無力支付清償順序在該債券之前的債務或支付該債券將導致無力支付清償順序在混合資本債券之前的債務，發(fā)行人可以延期支付該債券的本金和利息

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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答案解析部分

1.答案：C

解析：儲蓄國債(電子式)與記賬式國債都以電子記賬方式記錄債權，但具有下列不同之處：①發(fā)行對象不同；②發(fā)行利率確定機制不同；③流通或變現(xiàn)方式不同；④到期前變現(xiàn)收益預知程度不同。第Ⅱ項是憑證式國債和儲蓄國債(電子式)的不同之處之一。

2.答案：D

解析：QDII基金可投資于下列金融產(chǎn)品或工具：①銀行存款、可轉讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具；②政府債券、公司債券、可轉換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會認可的國際金融組織發(fā)行的證券；③與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證；④在已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機構登記注冊的公募基金；⑤與固定收益、股權、信用、商品指數(shù)、基金等標的物掛鉤的結構性投資產(chǎn)品；⑥遠期合約、互換及經(jīng)中國證監(jiān)會認可的境外交易所上市交易的權證、期權、期貨等金融衍生產(chǎn)品。

3.答案：B

解析：一般而言，金融市場具有如下特點：1、金融市場的非物質化。這種非物質化首先表現(xiàn)為股票等證券的轉手并不涉及發(fā)行企業(yè)相應份額資產(chǎn)的變動；其次，即使在“紙張”上，金融資產(chǎn)的交易也不一定發(fā)生實物的轉手，它常常表現(xiàn)為結算和保管中心有關雙方帳戶上的證券數(shù)量和現(xiàn)金儲備額的變動。金融產(chǎn)品交易的非物質化使得金融交易可以完全憑空進行，買空賣空活動在金融市場上司空見慣。盡管這種非物質化，在一定程度上加大了金融市場上的投機性，然而，它卻加速了金融產(chǎn)品的流動性。而這正是金融市場的生命力旺盛的原因之一。2、現(xiàn)代金融市場是信息市場。由于金融市場的核心內容──金融產(chǎn)品交易可以抽象掉其硬的物質方面的限制，所以金融市場的“軟”的方面，即信息方面就顯得特別重要。金融市場事實上是一個信息市場。其信息的發(fā)布、傳遞、收集、處理和運用成為金融市場上所有參與者都不能回避的競爭焦點。信息在金融市場中的特殊地位，不僅表現(xiàn)在關于已經(jīng)實際發(fā)生了的事實的信息，而且還體現(xiàn)在對于未來的、還沒有發(fā)生、甚至不知道會不會發(fā)生的事件的預期信息。3、金融市場是一個自由競爭市場。由于各種各樣的金融產(chǎn)品在本質上是完全一致的，它們都代表著一定量的價值或財富，它們之間存在著相互替代性。因此，在金融市場上對各種不同的金融產(chǎn)品的供給與需求在很大程度上是相通的，它們之間具有很強的競爭性。相對于一般商品市場，金融市場為供求競爭規(guī)律提供了更全面的、更完整的條件?？梢哉f，它是自由競爭的典范。

4.答案：B

解析：中國證監(jiān)會依據(jù)《中華人民共和國證券法》在對證券市場實施監(jiān)督管理中可以履行下列職責：①依法制定有關證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并依法行使審批或者核準權；②依法對證券的發(fā)行、上市、交易、登記、存管、結算進行監(jiān)督管理；③依法對證券發(fā)行人、上市公司、證券公司、證券投資基金管理公司、證券服務機構、證券交易所、證券登記結算機構的證券業(yè)務活動進行監(jiān)督管理；④依法制定從事證券業(yè)務人員的資格標準和行為準則，并監(jiān)督實施；⑤依法監(jiān)督檢查證券發(fā)行、上市和交易的信息公開情況；⑥依法對中國證券業(yè)協(xié)會的活動進行指導和監(jiān)督；⑦依法對違反證券市場監(jiān)督管理法律、行政法規(guī)的行為進行查處；⑧法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責。第Ⅱ項屬于中國人民銀行的職責。

5.答案：B

解析：按照現(xiàn)行規(guī)定，我國的混合資本債券具有四個基本特征：①期限在15年以上，發(fā)行之回起10年內不得贖回；②混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%，發(fā)行人可以延期支付利息；③當發(fā)行人清算時，混合資本債券本金和利息的清償順序列于一般債務和次級債務之后、先于股權資本；④混合資本債券到期時，如果發(fā)行人無力支付清償順序在該債券之前的債務或支付該債券將導致無力支付清償順序在混合資本債券之前的債務，發(fā)行人可以延期支付該債券的本金和利息。

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