五、證券投資基金的發(fā)行

　　(一)基金的概念和分類

　　1、概念

　　證券投資基金，是指通過公開發(fā)售基金份額募集資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運用資金，為基金份額持有人的利益，從事股票、債券等金融工具組合方式進行的一種利益共享、風險共擔的集合證券投資方式。

　　2、分類

　　證券投資基金，依照其運作方式不同，可以分為封閉式基金和開放式基金。

　　【提示】封閉式基金：經(jīng)核準的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易場所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金。

　　【提示】開放式基金：基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所申購或者贖回的一種基金。

　　(二)基金法律關系(當事人)

　　1、基金管理人

　　基金管理人由依法設立的基金管理公司擔任。擔任基金管理人，應當經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構核準。

　　設立基金管理公司，應當具備的條件

　　(1)有符合《證券投資基金管理法》和《公司法》規(guī)定的章程;

　　(2)注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本;

　　(3)主要股東具有從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理的較好的經(jīng)營業(yè)績和良好的社會信譽，最近3年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣;

　　(4)取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù);

　　(5)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金管理業(yè)務有關的其他設施;

　　(6)有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度;

　　(7)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務院批準的國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他條件。

　　2、基金托管人

　　基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔任，并經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構和國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構核準。

　　申請取得基金托管資格，應當具備的條件

　　(1)凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關規(guī)定;

　　(2)設有專門的基金托管部門;

　　(3)取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù);

　　(4)有安全保管基金財產(chǎn)的條件;

　　(5)有安全高效的清算、交割系統(tǒng);

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