【摘要】2015銀行業(yè)初級(jí)資格《個(gè)人理財(cái)》筆記:理財(cái)師的工作流程，環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格頻道小編整理，供廣大銀行業(yè)初級(jí)職業(yè)資格考生參考使用，預(yù)祝你在銀行業(yè)初級(jí)職業(yè)資格的考場(chǎng)上，取得驕人成績(jī)，期待你的！

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　　第七章 理財(cái)師的工作流程和方法

　　本章結(jié)構(gòu)：

　　第一節(jié) 概述(掌握理財(cái)師工作流程的基本步驟)

　　第二節(jié) 接觸客戶、建立信任關(guān)系

　　一、接觸客戶

　　二、建立信任關(guān)系(掌握獲得客戶信任的要點(diǎn))

　　三、需要告知客戶的理財(cái)服務(wù)信息(了解);

　　第三節(jié) 分析客戶家庭的財(cái)務(wù)狀況(了解)

　　一、收集客戶信息必要性和技巧;

　　二、客戶信息的內(nèi)容

　　三、分析客戶的財(cái)務(wù)狀況

　　第四節(jié) 明確客戶的財(cái)務(wù)目標(biāo)(理解)

　　一、客戶目標(biāo)的內(nèi)容

　　二、理財(cái)目標(biāo)確定的原則

　　三、理財(cái)目標(biāo)步驟

　　第五節(jié) 制定理財(cái)規(guī)劃方案

　　一、理財(cái)規(guī)劃方案的內(nèi)容(理解)

　　二、制定和提交理財(cái)規(guī)劃方案(理解)

　　第六節(jié) 理財(cái)規(guī)劃書的執(zhí)行(理解)

　　一、理財(cái)規(guī)劃方案的原則

　　二、執(zhí)行理財(cái)規(guī)劃方案注意的因素

　　第七節(jié) 后續(xù)跟蹤服務(wù)(掌握客戶檔案管理的相關(guān)要點(diǎn))

　　一、后續(xù)跟蹤服務(wù)的必要性(理解)

　　(二)實(shí)施方案和評(píng)估服務(wù)(理解)

　　(三)不定期評(píng)估和方案調(diào)整中(理解)

　　(四)從跟蹤服務(wù)到綜合規(guī)劃螺旋式上升(了解)

　　單選題：下列哪一項(xiàng)不是退休養(yǎng)老收入的來(lái)源(C )。

　　A.社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)

　　B.企業(yè)年金

　　C.投資股票取得收益

　　D.個(gè)人儲(chǔ)蓄

　　多選題：理財(cái)規(guī)劃方案的內(nèi)容有下列幾項(xiàng)(ABCD )。

　　A.家庭收支計(jì)劃

　　B.投資規(guī)劃

　　C.教育投資規(guī)劃

　　D.退休養(yǎng)老規(guī)劃

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