1.李四夫婦結(jié)婚多年，前不久，李四經(jīng)助理理財規(guī)劃師介紹，意識到作為一家之主的責任和重擔，遂給自己買了一份人身保險，受益人為妻子。此份保險合同的關系人是( )。

　　A.李四

　　B.保險公司

　　C.李四和保險公司

　　D.李四夫婦

　　[答案：D]

　　2.直接投資與間接投資同屬于投資者對預期能帶來收益的資產(chǎn)的購買行為，但二者有著實質(zhì)性的區(qū)別，主要體現(xiàn)在( )。

　　A.投資者是否參與投資項目的經(jīng)營管理

　　B.投資者是否長期持有有價證券

　　C.投資者是否獲取固定收益

　　D.投資者持有的是項目標的的股權還是物權

　　[答案：A]

　　3.投資與投資規(guī)劃存在一定的差別，投資( )更強，要對經(jīng)濟環(huán)境、行業(yè)、具體的投資產(chǎn)品等進行細致分析，進而構(gòu)建投資組合以分散風險、獲取收益;投資規(guī)劃( )更強，要利用投資過程創(chuàng)造的潛在收益來滿足客戶的財務目標，投資只不過是工具。

　　A.收益性;目標性

　　B.目標性;收益性

　　C.技術性;程序性

　　D.程序性;技術性

　　[答案：C]

　　4.投資的期限對于投資規(guī)劃是一項重要的約束。一個正常的資本市場應該是短期( )，長期( )的市場。如果投資期限較短，應以固定收益投資為主，如果投資期限較長，應增大股票投資比例。

　　A.有風險有風險

　　B.波動創(chuàng)造收益

　　C.無風險有風險

　　D.創(chuàng)造收益波動

　　[答案：B]

　　5.資產(chǎn)配置主要根據(jù)客戶的投資目標和對風險收益的要求，將客戶的資金在各種類型資產(chǎn)上進行配置，確定用于各種類型資產(chǎn)的資金比例。首先做的配置是戰(zhàn)略資產(chǎn)配置，主要是指在較長的投資期限內(nèi)，根據(jù)各類資產(chǎn)的( )，確定最能滿足投資者風險一回報率目標的長期資產(chǎn)組合。

　　A.收益能力

　　B.風險特征

　　C.風險和收益特征

　　D.風險和收益特征以及投資者的投資目標

　　[答案：C]