(一)現(xiàn)金規(guī)劃

　　基本內(nèi)容：對(duì)客戶(hù)現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物管理

　　核心：建立應(yīng)急基金，保障生活質(zhì)量和狀態(tài)的持續(xù)性穩(wěn)定

　　(二)消費(fèi)支出規(guī)劃

　　規(guī)劃家庭消費(fèi)水平和結(jié)構(gòu)，以達(dá)到適度消費(fèi)、穩(wěn)步提高生活質(zhì)量目標(biāo)

　　住房消費(fèi)、汽車(chē)消費(fèi)、子女教育規(guī)劃及信用卡與個(gè)人信貸消費(fèi)規(guī)劃等

　　(三)教育規(guī)劃

　　收集教育需求信息，分析教育費(fèi)用，選擇適當(dāng)準(zhǔn)備方式和工具，制定方案

　　(四)風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃

　　通過(guò)識(shí)別分析風(fēng)險(xiǎn)，選擇風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)，有效控制風(fēng)險(xiǎn)，爭(zhēng)取把損失降到最低

　　(五)稅收籌劃

　　事先安排納稅主體的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，充分利用稅收優(yōu)惠和差別待遇，使整體稅后利潤(rùn)最大

　　(六)投資規(guī)劃

　　根據(jù)客戶(hù)理財(cái)目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受力，制定資產(chǎn)配置方案和投資組合，不能承諾投資回報(bào)率

　　(七)退休養(yǎng)老規(guī)劃

　　保障退休后生活品質(zhì)

　　(八)財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃

　　將家庭財(cái)產(chǎn)在成員間進(jìn)行合理分配

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