1、基金認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算

　　認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=凈認(rèn)購(gòu)金額*認(rèn)購(gòu)費(fèi)率

　　凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)

　　認(rèn)購(gòu)份額=(凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息)/基金份額面值

　　例題：根據(jù)規(guī)定，基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率將統(tǒng)一按()為基礎(chǔ)收取。

　　A認(rèn)購(gòu)金額 B認(rèn)購(gòu)份額 C認(rèn)購(gòu)利息 D凈認(rèn)購(gòu)金額

　　例題：《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》規(guī)定開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)給率部分超過(guò)認(rèn)購(gòu)金額的()

　　A 2% B3% C4% D 5%

　　2、開(kāi)放式基金申購(gòu)、贖回的概念

　　申購(gòu)：投資者在開(kāi)放式基金合同生效后，申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為。

　　贖回：指基金份額持有人及要求基金管理人購(gòu)回其所持有的開(kāi)放式基金份額的行為。

　　【例題】開(kāi)放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的期限內(nèi)部辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不得超過(guò)()個(gè)月。

　　A1 B2 C3 D4

　　【例題】投資者收購(gòu)基金，有登記機(jī)構(gòu)在投資者的基金賬戶中登記，表明投資者所持有的基金份額的();投資者贖回基金份額，取得款項(xiàng)，由登記機(jī)構(gòu)在投資者的基金賬戶中注銷(xiāo)，表明投資者所持有基金份額的()。

　　A減少，減少 B減少，增加 C增加，增加 D增加，減少

　　3、開(kāi)放式基金申購(gòu)、贖回的原則

　　股票基金、債券基金的申購(gòu)、贖回原則：(1)“未知價(jià)”交易原則

　　(2)“金額申購(gòu)、份額贖回”原則

　　貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)、贖回原則：(1)“確定價(jià)”原則

　　(2)“金額申購(gòu)、份額贖回”原則

　　【例題】以下原則不是股票基金、債券基金的申購(gòu)、贖回原則的是()

　　A“未知價(jià)”交易原則 B“已知價(jià)”原則

　　C“金額申購(gòu)”原則 D“份額贖回”原則

　　4、申購(gòu)份額、贖回金額的計(jì)算方法

　　收費(fèi)模式與申購(gòu)費(fèi)率：申購(gòu)費(fèi)用=凈申購(gòu)金額*申購(gòu)費(fèi)率

　　凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額/(1+申購(gòu)費(fèi)率)

　　申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日基金單位凈值

　　贖回金額的確定：贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用

　　贖回總額=贖回?cái)?shù)量*贖回日基金份額凈值

　　贖回費(fèi)用=贖回總額*贖回費(fèi)率

　　贖回金額=贖回總額-后端收費(fèi)金額-贖回費(fèi)用

　　貨幣市場(chǎng)基金的手續(xù)費(fèi)：較低，通常申購(gòu)、贖回費(fèi)率為零