試題部分

1、下列各項中，不屬于當(dāng)前我國基金營銷主要渠道的是()?！締芜x題】

A.商業(yè)銀行

B.信托投資公司

C.證券公司

D.自行開發(fā)建立電子商務(wù)平臺

2、下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)職責(zé)規(guī)范的說法，錯誤的是()?！締芜x題】

A.未簽訂書面銷售協(xié)議，不得辦理基金的銷售業(yè)務(wù)

B.可以委托其他機構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)

C.任何單位或個人不得以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金

D.為客戶開立基金賬戶時，應(yīng)當(dāng)對客戶的洗錢風(fēng)險進(jìn)行等級劃分

3、從事基金銷售業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，應(yīng)向()進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格?！締芜x題】

A.工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)

B.中國銀監(jiān)會

C.中國證監(jiān)會

D.基金管理公司所在地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)

4、目前我國基金投資者結(jié)構(gòu)的特征不包括()?！締芜x題】

A.結(jié)構(gòu)個人化

B.機構(gòu)多元化

C.高風(fēng)險產(chǎn)品為機構(gòu)投資者所青睞，低風(fēng)險產(chǎn)品則為個人投資者所青睞

D.個人資金轉(zhuǎn)向高風(fēng)險基金，低風(fēng)險基金則逐漸為機構(gòu)資金所主導(dǎo)

5、常用的尋找潛在客戶的方法不包括()?！締芜x題】

A.緣故法

B.介紹法

C.陌生拜訪法

D.直接尋找法

>>>答案及解析部分請點擊下一頁查看~

參考答案及答案解析

1、正確答案：B

答案解析：目前，國內(nèi)的基金銷售機構(gòu)可分為直銷機構(gòu)和代銷機構(gòu)兩種類型。直銷機構(gòu)是指直接銷售基金的基金公司?；鸸鹃_展直銷目前主要包括兩種形式：①專門的銷售人員直接開發(fā)和維護(hù)機構(gòu)客戶和高凈值個人客戶；②自行開發(fā)建立電子商務(wù)平臺。代銷機構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)以及獨立基金銷售機構(gòu)。B選項，信托投資公司是一種以受托人的身份，代人理財?shù)慕鹑跈C構(gòu)。它與銀行信貸、保險并稱為現(xiàn)代金融業(yè)的三大支柱。

2、正確答案：B

答案解析：本題答案為B項，基金銷售機構(gòu)不得委托其他機構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)。同時未經(jīng)簽訂書面銷售協(xié)議，基金銷售機構(gòu)不得辦理基金的銷售。任何單位或個人不得以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金；為客戶開立基金賬戶時，應(yīng)當(dāng)對客戶的洗錢風(fēng)險進(jìn)行等級劃分。

3、正確答案：A

答案解析：商業(yè)銀行(含在華外資法人銀行)、證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)以及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格。

4、正確答案：C

答案解析：從基金投資者結(jié)構(gòu)特征上看，我國基金業(yè)的主要變化集中在結(jié)構(gòu)個人化、機構(gòu)多元化兩個方面。從不同類型基金產(chǎn)品的投資者結(jié)構(gòu)特征方面考察，2006年是一個重要的時間分界點。在這之前，高風(fēng)險產(chǎn)品為機構(gòu)投資者所青睞，而低風(fēng)險產(chǎn)品則為個人投資者所青睞。2006年6月30日之后，個人資金快速轉(zhuǎn)向高風(fēng)險基金，而低風(fēng)險基金則逐漸為機構(gòu)資金所主導(dǎo)。

5、正確答案：D

答案解析：常用的尋找潛在客戶的方法分別有緣故法、介紹法和陌生拜訪法。

目前2021年9月基金從業(yè)資格考試延期舉行了，考生請通過訂閱環(huán)球網(wǎng)校 免費預(yù)約短信提醒功能，及時獲取2021年基金從業(yè)資格考試報名時間提醒。

以上是內(nèi)容為2021年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》每日一練(9月17日)，希望大家可以參考著復(fù)習(xí)，小編為廣大考生上傳更多基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》更多試題，請點擊“免費下載”按鈕下載!