試題部分

1、根據《證券投資基金銷售管理辦法》等的有關規(guī)定，基金管理人、代銷機構從事基金銷售活動時符合規(guī)定的行為有()?！締芜x題】

A.代銷機構未與基金管理人簽訂書面代銷協(xié)議前，就開始銷售基金

B.對不同申購金額投資者適用不同費率

C.采取抽獎、回扣方式銷售基金

D.在宣傳推介資料中通過“欲購從速”字眼強調集中營銷的時間限制

2、我國相關法律規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為()周歲具有完全民事行為能力人。【單選題】

A.16-60

B.16-70

C.18-60

D.18-70

3、根據《證券投資基金銷售管理辦法》的有關規(guī)定，下列有關基金管理公司和代銷機構加強基金銷售活動內部控制的論述中，錯誤的是()?！締芜x題】

A.相關高管人員對基金宣傳推介材料進行檢查并出具合規(guī)性意見書

B.基金公司定期監(jiān)察稽核基金銷售活動的情況，并在監(jiān)察稽核季度報告中做專項說明

C.基金代銷機構可自行印制基金宣傳推介資料

D.自基金募集行為結束之日起10日內編制專項稽核報告，予以存檔備查

4、基金管理人在銷售基金產品時向投資者提供費率優(yōu)惠，屬于基金促銷手段中的()【單選題】

A.人員推銷

B.營業(yè)推廣

C.公共關系

D.廣告促銷

5、傳統(tǒng)4Ps營銷理論涉及的要素不包括()?！締芜x題】

A.產品

B.價格

C.規(guī)模

D.促銷

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參考答案及答案解析

1、正確答案：B

答案解析：在具體實踐中，基金管理人會針對不同的基金類型、不同的申購金額設置不同的申購費率。A項，未經簽訂書面銷售協(xié)議，基金銷售機構不得辦理基金的銷售；C項，基金銷售機構從事基金銷售活動不得采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金；D項，基金宣傳推介材料不得夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調集中營銷時間限制的表述。

2、正確答案：D

答案解析：我國相關法律規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為18-70周歲具有完全民事行為能力人。

3、正確答案：C

答案解析：C項，根據《證券投資基金銷售管理辦法》的有關規(guī)定，基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，基金銷售機構不得辦理基金銷售業(yè)務，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額；相關高管人員對基金宣傳推介材料進行檢查并出具合規(guī)性意見書；基金公司定期監(jiān)察稽核基金銷售活動的情況，并在監(jiān)察稽核季度報告中做專項說明；自基金募集行為結束之日起10日內編制專項稽核報告，予以存檔備查。

4、正確答案：B

答案解析：基金的促銷手段有人員推銷、廣告促銷、營業(yè)推廣和公共關系，其中營業(yè)推廣包括銷售網點宣傳、投資者交流和費率優(yōu)惠。促銷組合四要素：(1)人員推銷一般來說，人員推銷針對機構投資者、中高收入階層這樣的大客戶。(2)廣告促銷廣告目的就是通知、影響和勸說目標市場。(3)營業(yè)推廣營業(yè)推廣屬于短期性的刺激工具，用以鼓勵投資者較迅速和較大量地購買某一基金產品。營業(yè)推廣手段：銷售網點宣傳；投資者交流；費率優(yōu)惠。(4)公共關系公共關系所關注的是基金管理人為贏得公眾尊敬所做的努力。

5、正確答案：C

答案解析：基金銷售機構銷售基金產品一般以4Ps營銷理論為指導，傳統(tǒng)4Ps營銷理論是指由于市場需求會受到一些營銷因素的影響，這些要素可以歸納為產品(Product)、價格(Price)、渠道(Place)、促銷(Promotion)，簡稱4Ps。

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